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普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷說明及參考問題
（適用于自然人投資者）

投資者姓名：

資金賬號：

本問卷旨在了解您可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估是本公司向投資者履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級相匹配。
本公司特別提醒您：本公司向投資者履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。
本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，開展適當(dāng)性工作。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
當(dāng)您的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對您所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。
本公司在此承諾：對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以外，本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。

一、財(cái)務(wù)狀況

1.您目前的主要收入來源是：

A．工資、勞務(wù)報(bào)酬

B．生產(chǎn)經(jīng)營所得

C．利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入

D．出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入

E．無收入來源，生活主要依靠積蓄或社會保障

2.您最近三年個(gè)人年均收入為：

A.不超過5萬元人民幣

B.5萬-20萬元（不含）人民幣

C. 20萬-70萬元（不含）人民幣

D. 70萬元人民幣以上

3.最近您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行期貨投資的資金占家族現(xiàn)有總資產(chǎn)（不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：

A．70%以上

B．50-70%

C．30-50%

D．10%-30%

E．10%以下

4.您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：

A．沒有

B．有，住房抵押貸款等長期定額債務(wù)

C．有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)

D．有，親朋之間借款

5.您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為：

A．不超過5萬人民幣

B．5萬-50萬（不含）人民幣

C．50萬-300萬元（不含）人民幣

D．300萬元人民幣以上

二、投資知識

6.以下描述中何種符合您的實(shí)際情況：

A．現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年

B．已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位

C．取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、注冊會計(jì)師證書(CPA)或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項(xiàng)及以上

D．我不符合以上任何一項(xiàng)描述

7.您的投資知識可描述為：

A．有限：基本沒有證券期貨投資知識

B．一般：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識和理解

C．豐富：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識和理解

D．非常豐富：具有專業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)知識，且理解深入

三、投資經(jīng)驗(yàn)

8.您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：

A．除銀行活期帳戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)

B．除銀行活期和定期存款外，我購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)

C．我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策

D．我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等產(chǎn)品的交易

9.有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），我認(rèn)為這樣的交易頻率：

A．太高了

B．偏高

C．正常

D．偏低

10.過去一年時(shí)間內(nèi)，您購買的金融產(chǎn)品或接受的金融服務(wù)（含同一類型的不同產(chǎn)品或服務(wù)）的數(shù)量是：

A．5個(gè)以下

B．6至10個(gè)

C．11至15個(gè)

D．16個(gè)以上

11.以下金融產(chǎn)品或服務(wù)，您投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的有：

A．銀行存款

B．債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等

C．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等

D．期貨

E．融資融券

F．復(fù)雜金融產(chǎn)品、其它產(chǎn)品或服務(wù)

（注：本題可多選，但評分以最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）

12.如果您曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少:

A．10萬元以內(nèi)

B．10萬元-30萬元

C．30萬元-100萬元

D．100萬元以上

E．從未從事過金融市場投資

13.您的投資年限為：

A．1年以下

B．1-5年

C．5-10年

D．10年以上

四、投資目標(biāo)

14.您用于期貨及相關(guān)投資的大部分資金不會用作其它用途的時(shí)間段為：

A．0到1年

B．1到5年；

C．無特別要求

15.您打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種？

A．債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種

B．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種

C．期貨

D．融資融券

E．復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品或服務(wù)

F．其他產(chǎn)品或服務(wù)

（注：本題可多選，但評分以最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）

16.假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：

A．全部投資于A

A．全部投資于A

C．大部分投資于B

D．全部投資于B

五、風(fēng)險(xiǎn)偏好

17. 當(dāng)您進(jìn)行投資時(shí)，您的首要目標(biāo)是：

A．資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn)

B．產(chǎn)生一定的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)

C．產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)較大的投資風(fēng)險(xiǎn)

D．實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)

18.您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？

A.盡可能保證本金安全

B.一定的投資損失

C.較大的投資損失

D.損失可能超過本金

19.您打算將自己的投資回報(bào)主要用于：

A．改善生活

B．個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營或證券、期貨投資以外的投資行為

C．兩種投資各一半

D．履行撫養(yǎng)、撫育或贍養(yǎng)義務(wù)；

E．償付債務(wù)

六、其他信息

20.您的年齡是：

A．18-30歲

B．31-40歲

C．41-50歲

D．51-60歲

E．超過60歲

21.今后五年時(shí)間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需承擔(dān)法定撫養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)的人數(shù)為：

A．1-2人

B．3-4人

C．5人以上

22.您的最高學(xué)歷是：

A. 高中或以下

B. 大學(xué)專科

C. 大學(xué)本科

D. 碩士及以上

23.您家庭的就業(yè)狀況是：

A．您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作

B．有配偶，其中一人有穩(wěn)定收入的工作

C．有配偶，均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休

D．單身，但有穩(wěn)定收入的工作

E．單身，目前暫無穩(wěn)定收入的工作

投資者簽署確認(rèn)
本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)期貨市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時(shí)書面通知貴公司。

投資者（簽章）：

日 期：

年 月 日
提交
86

您的評估分

投資者分類 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷得分 可購買或接受風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)
C1 0-19 R1
C2 20-36 R1、R2
C3 37-53 R1、R2、R3
C4 R1、R2、R3 R1、R2、R3、R4
C5 83-100 R1、R2、R3、R4、R5

普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷說明及參考問題
（適用于自然人投資者）

尊敬的投資者
根據(jù)您提供的信息及風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷作答情況，本公司對您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了綜合評估，評估結(jié)果及適當(dāng)性匹配意見如下：

您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為:
如果您是C1風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
如果您是C2風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
如果您是C3類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2、R3風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
如果您是C4類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2、R3、R4風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
如果您是C5類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。

您的適當(dāng)性匹配意見不代表您符合相應(yīng)準(zhǔn)入條件，不表明本公司對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證。

本公司履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代您的投資判斷，不會降低產(chǎn)品或者服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會影響您依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。

請您審慎考察金融產(chǎn)品或服務(wù)的特征及風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)評估，自行做出投資決定。如您在審慎考慮后同意本公司的評估結(jié)果，請簽字以示同意。

永商期貨有限公司(簽章)：

簽署日期：

年 月 日
投資者確認(rèn)：
本人(機(jī)構(gòu))確認(rèn)已知曉貴公司對本人(機(jī)構(gòu))的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及適當(dāng)性匹配意見的評估結(jié)果。本人(機(jī)構(gòu))已審慎考察金融產(chǎn)品或服務(wù)的特征及風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)評估，自行做出投資決定并自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。若本人(機(jī)構(gòu))提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人(機(jī)構(gòu))都會及時(shí)書面通知貴公司。以上內(nèi)容系本人(機(jī)構(gòu))獨(dú)立、自主、真實(shí)的意思表示，特此確認(rèn)。

投資者(簽章)：

簽署日期：

年 月 日
提交
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